華爾街監(jiān)管部門求助人工智能：防止市場操縱行為
作者:娛樂 來源:探索 瀏覽: 【大 中 小】 發(fā)布時間:2025-12-10 07:54:02 評論數(shù):
路透社網(wǎng)站近日刊文稱，街監(jiān)人工智能技術(shù)正在被美國的管部工智金融業(yè)監(jiān)管部門所關(guān)注。監(jiān)管部門希望，門求利用這類技術(shù)去防止欺詐，助人止市縱行避免操縱市場的場操行為。
以下為文章全文：
人工智能擊敗了圍棋大師，街監(jiān)并在電視智力節(jié)目中取得了勝利。管部工智那么，門求下個考驗(yàn)是助人止市縱行什么？答案是股票市場。
兩家交易所宣布，場操計(jì)劃在未來幾個月內(nèi)推出基于人工智能的街監(jiān)市場監(jiān)控工具。華爾街監(jiān)管部門的管部工智官員表示，他們也不會落后。門求業(yè)內(nèi)高管則希望，助人止市縱行集成人工智能的場操計(jì)算機(jī)能幫助人工更快地找出不當(dāng)行為。
例如，在發(fā)生大規(guī)模交易時，軟件可以跟蹤聊天室消息，分析是否有人發(fā)布虛假消息。人工智能也可以迅速解決復(fù)雜問題，例如發(fā)現(xiàn)可能有交易員迅速下單隨后迅速取消，從而人為推高股價。
美國金融業(yè)監(jiān)管局（FINRA）市場監(jiān)管執(zhí)行副總裁湯姆·基拉（Tom Gira）表示，人工智能甚至可以識別出新形式的欺詐。
他表示：“我們最大的擔(dān)憂在于，完全不清楚的市場操縱手段。看起來，這些工具可能給我們帶來一扇更好的窗口，應(yīng)對這類場景?！?br>
FINRA計(jì)劃明年測試內(nèi)部開發(fā)的人工智能監(jiān)控軟件，而納斯達(dá)克和倫敦股票交易所預(yù)計(jì)將于年底應(yīng)用這類系統(tǒng)。
交易所還計(jì)劃向銀行和基金公司銷售這項(xiàng)技術(shù)，幫助它們監(jiān)控交易員的行為。
人工智能技術(shù)使計(jì)算機(jī)能模擬人類行為，例如理解語言，解謎，甚至診斷疾病。這類技術(shù)的開發(fā)早在50年代就已開始，目前正逐漸成為主流。例如，蘋果iPhone中的Siri就可以與人類對話，完成任務(wù)。
盡管金融行業(yè)公司已經(jīng)利用人工智能軟件去完成各類工作，例如合規(guī)檢查和選股，但將人工智能用于市場監(jiān)控才剛剛起步。
納斯達(dá)克負(fù)責(zé)人工智能項(xiàng)目的商業(yè)開發(fā)高管比爾·諾薩爾（Bill Nosal）表示：“在監(jiān)控方面，我們不能令機(jī)器放松?！?br>
500億次市場事件
市場監(jiān)控通常依賴算法去識別交易數(shù)據(jù)中的模式，進(jìn)而判斷是否有人操縱市場，并需要人工去展開調(diào)查。然而，海量的數(shù)據(jù)可能會導(dǎo)致許多誤報警。
FINRA每天監(jiān)控了約500億次市場“事件”，包括股票買入下單、訂單修改、取消，以及成交。在這一過程中，F(xiàn)INRA關(guān)注約270種模式，發(fā)現(xiàn)潛在的違規(guī)。FINRA沒有披露，該機(jī)構(gòu)會標(biāo)記出多少次事件，以及有多少事件最終被確認(rèn)為不當(dāng)行為。
基拉表示，F(xiàn)INRA開發(fā)的“機(jī)器學(xué)習(xí)”軟件的監(jiān)控范圍可以突破這些預(yù)設(shè)模式，理解哪些情況是真正可以確認(rèn)的違規(guī)。
機(jī)器學(xué)習(xí)是人工智能的領(lǐng)域之一。利用機(jī)器學(xué)習(xí)技術(shù)，計(jì)算機(jī)無需預(yù)先編程就能學(xué)會新技能。對于市場監(jiān)控，這意味著計(jì)算機(jī)可以“學(xué)習(xí)”什么樣的交易模式最終引發(fā)了指控，從而提高識別不當(dāng)行為的正確率。
FINRA計(jì)劃明年測試這一新工具，并將結(jié)果與當(dāng)前系統(tǒng)進(jìn)行對比。
與此同時，該部門已經(jīng)將當(dāng)前的監(jiān)控系統(tǒng)轉(zhuǎn)移至亞馬遜云計(jì)算平臺上，從而獲得更多計(jì)算資源，迅速分析大量數(shù)據(jù)。
納斯達(dá)克正在與認(rèn)知計(jì)算公司Digital Reasoning展開合作。今年早些時候，納斯達(dá)克對該公司進(jìn)行了投資。
倫敦股票交易所首席運(yùn)營官克里斯·克拉多（Chris Corrado）則表示，該交易所與IBM沃森和信息安全公司SparkCognition展開了合作，開發(fā)經(jīng)過人工智能增強(qiáng)的監(jiān)控技術(shù)。沃森已成為家喻戶曉的名字。2011年，沃森在電視智力節(jié)目“危險邊緣”中取得了優(yōu)勝。
防止交易員欺詐
技術(shù)無法防止某些不可預(yù)見的事件，例如2010年的“閃電崩盤”。當(dāng)時，道瓊斯指數(shù)在短時間內(nèi)跌去了超過1000點(diǎn)。
然而，技術(shù)可以更快地識別出操縱市場的行為，節(jié)約市場監(jiān)管部門的時間和資金。
FINRA、納斯達(dá)克和倫敦股票交易所沒有透露，這樣的軟件開發(fā)成本是多少，以及未來能節(jié)約多少費(fèi)用。
例如，調(diào)查者曾花幾年時間去分析傳統(tǒng)數(shù)字通信中的各種交易數(shù)據(jù)，才最終確定全球多家銀行的交易員操縱了外匯市場。
納斯達(dá)克表示，該公司與Digital Reasoning和多家金融機(jī)構(gòu)合作測試的軟件可以實(shí)時完成這項(xiàng)工作。
人工智能創(chuàng)業(yè)公司Neurensic周三推出了一款工具，基于交易員的交易模式是否可疑來評出“正直分”。
該公司CEO大衛(wèi)·韋德霍恩（David Widerhorn）表示：“從更高效地經(jīng)營業(yè)務(wù)，或是主動避免監(jiān)管問題等角度來看，掌握這類信息帶來的優(yōu)勢是巨大的?！?br>
Neurensic也在與監(jiān)管部門合作，對操縱市場的行為展開調(diào)查。該公司也在與兩家交易所接觸，提供基于人工智能的監(jiān)控軟件。